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- Block Inc., dirigido por Jack Dorsey, está negociando con los reguladores de Nueva York para resolver las acusaciones sobre sus programas contra el lavado de dinero y Bitcoin
- Block previamente estableció con múltiples reguladores estatales por $ 80 millones sobre deficiencias de AML, pero Nueva York no era parte de ese acuerdo
- En enero, los términos de liquidación propuestos por NYDFS para bloquear, aunque no se revelaron detalles específicos
- Block recientemente pagó $ 55 millones en multas a la Oficina de Protección Financiera del Consumidor por el manejo de las quejas de los clientes de la aplicación en efectivo
- La compañía también está en una disputa fiscal con San Francisco sobre los ingresos relacionados con Bitcoin
Block Inc., la compañía de pagos encabezada por Jack Dorsey, se encuentra actualmente en negociaciones con los reguladores del estado de Nueva York para resolver acusaciones relacionadas con sus programas anti-lavado de dinero (AML) y Bitcoin.
Según una presentación del 24 de febrero Con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Compañía se dedica a «negociaciones continuas» con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
La presentación revela que el bloque está «involucrando conversaciones con NYDFS para determinar si este asunto puede resolverse en términos aceptables». Si bien los detalles específicos del acuerdo potencial permanecen sin revelar, Block confirmó que los términos de liquidación propuestos por NYDFS en enero, y las discusiones están en curso.
Block ha reservado fondos como responsabilidad por este asunto, pero en su presentación ha declarado que no considera que el monto sea material para su perspectiva financiera de 2024. Esto sugiere que la compañía espera que cualquier impacto financiero del acuerdo sea manejable dentro de sus proyecciones financieras actuales.
Esta no es la primera vez que el bloqueo se ha enfrentado a un escrutinio regulatorio sobre sus medidas de cumplimiento. Entre enero de 2021 y marzo de 2023, la compañía se sometió a investigaciones por reguladores de transmisión de dinero de múltiples estados de EE. UU. Según los informes, estos exámenes encontraron deficiencias en el programa AML de la empresa, particularmente en relación con el cumplimiento de la Ley de Secretación Bancaria.
Acuerdo de liquidación
En enero, Block llegó a un acuerdo de conciliación con varios reguladores de transmisión de dinero estatales sobre estas deficiencias. Sin embargo, Nueva York estuvo notablemente ausente de este Acuerdo, eligiendo realizar negociaciones separadas con la Compañía.
Como parte del acuerdo de múltiples estados, Block acordó pagar $ 80 millones en multas sin admitir o negar ningún delito. Se espera que estos pagos se completen en febrero de 2025, según la presentación de la SEC.
El acuerdo también requiere que Bloque designe a un consultor independiente para revisar y mejorar su programa AML. Además, se ha establecido un comité de gestión de cumplimiento para supervisar la implementación de medidas correctivas destinadas a fortalecer el marco de cumplimiento de la Compañía.
Más allá de los problemas de AML, Block está administrando varios otros desafíos regulatorios y legales. En enero, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor investigó la aplicación en efectivo, la popular plataforma de pago de Block, sobre su manejo de quejas y disputas de clientes.
Esta investigación dio como resultado que Bloque pagara una multa civil de $ 55 millones y aceptara proporcionar entre $ 75 millones y $ 120 millones en restitución a los clientes de aplicaciones de efectivo afectados.
La compañía también está involucrada en una disputa fiscal con el tesorero y recaudador de impuestos de San Francisco. Tras una auditoría de los ingresos fiscales de Block de 2020-2022, la ciudad afirma que los impuestos adicionales se deben sobre los ingresos relacionados con Bitcoin generados por la compañía durante este período.
Block Inc., anteriormente conocido como Square, ha ampliado su presencia en el espacio de criptomonedas bajo el liderazgo de Dorsey. Los informes indican que la compañía ha anunciado recientemente un cambio de enfoque, poniendo mayor énfasis en el desarrollo de equipos para los mineros de bitcoin y su billetera de cripto de autocustody.
A medida que continúen estas negociaciones con los reguladores de Nueva York, los observadores de la industria observarán de cerca cómo Block aborda estas preocupaciones de cumplimiento mientras persigue sus iniciativas de criptomonedas.