Los inversores invierten $ 286 mil millones en fondos del mercado monetario de EE. UU. en medio de la crisis bancaria

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El sector bancario se enfrenta a una de las peores crisis desde la aparición de la COVID-19, con inversores rotando sus carteras y enviando más de 286.000 millones de dólares a fondos del mercado monetario estadounidense en solo dos semanas. Goldman Sachs, JPMorgan Chase y Fidelity son los principales ganadores, con entradas de $ 52 mil millones, casi $ 46 mil millones y casi $ 37 mil millones, respectivamente.

En tiempos de incertidumbre, los fondos del mercado monetario ofrecen a los inversores un alto grado de liquidez y bajo riesgo. A medida que la Reserva Federal de los EE. UU. continúa aumentando las tasas de interés para combatir la inflación, estos fondos actualmente ofrecen mejores rendimientos que nunca. El Investment Company Institute informó que los activos totales del fondo del mercado monetario aumentaron $ 117,42 mil millones a $ 5,13 billones en los siete días hasta el 22 de marzo.

Los swaps de incumplimiento crediticio (CDS), seguros contra el incumplimiento de la deuda, han experimentado un aumento alarmante en las últimas semanas a medida que los bancos en Europa y EE. UU. se preparan para las restricciones de liquidez debido al endurecimiento de la política monetaria. Por ejemplo, Deutsche Bank sufrió una caída del 7% en la Bolsa de Valores de Nueva York el 24 de marzo debido a una explosión de 19 puntos básicos de sus CDS. En los EE. UU., Charles Schwab vio cómo su CDS saltaba más del 80% a 103 pb.

Monedas inestables: la desvinculación, las corridas bancarias y otros riesgos se avecinan a medida que los inversores acuden en masa a los fondos del mercado monetario en un intento de proteger su capital de estos crecientes incumplimientos. Incluso con el auge de los fondos del mercado monetario, Bank of America señala que los inversores siguen siendo cautelosos, ya que sienten que podría producirse un aterrizaje forzoso debido a la perspectiva bajista del ciclo de mercado actual.

Los inversores en criptomonedas están contemplando un aumento de las criptomonedas en un futuro próximo. Si bien los precios de las criptomonedas continúan aumentando con Bitcoin hasta un 45% en lo que va del año, los inversores parecen dudar en ingresar al mercado. Si una parte significativa de los 4,8 billones de dólares que actualmente se encuentran en fondos del mercado monetario entrara en el criptomercado, la demanda y los precios podrían aumentar exponencialmente.

Como el banco más grande de Europa, Deutsche Bank continúa luchando, otros bancos europeos también se ven gravemente afectados. Tanto UBS como Commerzbank cayeron más del 7%, ya que la aprobación de UBS para adquirir Credit Suisse no fue suficiente para calmar las preocupaciones de los inversores. Con el riesgo sistémico, los bancos pueden sufrir un efecto dominó, ya que todo tipo de instituciones financieras están expuestas a la industria bancaria.

En contraste con la crisis bancaria, Bitcoin ha visto ganancias impresionantes en los últimos meses y actualmente se cotiza a alrededor de $ 28,000. El CEO de la firma de inversión digital Dan Holdings, Danny Oyekan, comentó que la situación de Deutsche Bank indica que «estamos solo al comienzo de lo que parece ser una crisis cada vez mayor dentro del Sistema Bancario Global». Los criptoinversores han echado un vistazo a estos eventos, teniendo en cuenta la superioridad de Bitcoin y que es un depósito de valor descentralizado y seguro.

A medida que las aguas se vuelven cada vez más turbulentas, los inversores acuden en masa a los refugios más seguros en busca de protección para su capital. Con el aumento de los swaps de incumplimiento crediticio, las corridas bancarias y otros riesgos, los $286 mil millones enviados a los fondos del mercado monetario en las últimas dos semanas son una señal de los tiempos. Con más dinero moviéndose hacia estos fondos y las criptomonedas luciendo cada vez más atractivas, el impacto de estas inversiones en los mercados pronto puede volverse más evidente.